信用交易是什麼?更快了解融資與融券

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信用交易是什麼?更快了解融資與融券

信用交易的種類
不同的市場有不同的信用交易型式。一般金融消費有信用卡、個人信用貸款等,而股票的信用交易就是指融資與融券。
股票的信用交易簡單的說就是對於想買進股票而資金不足,或想賣出股票而欠缺股票的投資人,由證券公司提供資金或股票予以融通的一種交易方式。

信用交易的限制條件
不過信用交易當然還是有許多相關限制,不是任何人想借多少就借多少,例如在開戶年限、交易金額及股票種類等各方面的限制。投資人當然還是最關心到底可以借到多少錢?信用交易必須有一定比例的保證金,當保證金的成數越高,所借得的款數就越少。政府有時為了促進股市的熱絡,因此會調整融資保證金成數。

信用交易(融資、融券)的操作
融資就是假如你看好某家公司的股票,認為它會上漲,可是卻沒有足夠的錢來投資,於是就向證券公司借錢先把股票買下來,等到股價上漲時再把股票賣出去。賣出股票的錢扣除借款、利息和手續費之後,就是你所賺到的錢。

例如:包發富手邊有資金5萬元,購買每股50元的A股票1000股,後來A股票漲到55元,所以包發富可以賺取(55-50)×1000=5000的差價。
可是如果包發富是以信用交易的形式,假設保證金成數為五成,那麼包發富用5萬元就可以借到10萬元的股票,也就是相當於A股2000股,後來A股漲到55元時,包發富賺到的錢就會不只原來的5000元而已,而是(55-50)×2000=10000,不過相對來說,如果股價由原來的50元,跌至45元,那麼他所損失的也就不只原來的5000元,而變成多一倍的(55-45)×2000=10000元了。(暫不考慮利息、手續費等)

這樣買進的方式也叫做買空,因為你只有繳交保證金,股票事實上是寄放在券商那邊的。
相反的,利用信用交易來賣股票就是賣空,也就是融券交易。意思是你預期某支股票會下跌,於是就趁現在高價時向證券商借股票來賣,等到股價下跌了以後,你再用低價把股票買來還給券商,用高賣低買的方式來賺取差價。

例如:假設保證金成數為五成,如果你用5萬元的資金,可以借到相當於10萬元的股票,如果B股票目前每股50元,你可以有2000股,這時你先把借來的股票賣掉,可以有10萬元的所得,等到股價跌到每股45元時,你要還給券商2000股的股票,這時你只要花2000×45 = 90000就可以回補,所以就賺了10萬-9萬=1萬元的價差。
不過要注意的是,利用融資融券的投資方式,風險也相對增加,因為如果行情沒有向你所預期的上漲或下跌,而你又必須在限期內將錢或者是股票還給券商,你就反而必須高買低賣而遭受更大的損失。因此也奉勸各位新手在尚未熟悉股市的變化之前,不要冒然嘗試,以免嚐到斷頭的危險。

融資融券對於股市會產生什麼樣的影響呢?
利用融資融券投資股票時要多注意大盤融資融券變化和個股信用交易,一般說來,如果融資餘額增加,代表更多的投資人看好股市的表現,所以借資金來買股票,但如果融資餘額過高,則代表已有許多人手上握有股票,想買的人減少,想賣的人增加,因此上檔賣壓就會變得沉重,如果一旦有人大量殺出持股,這些以融資方式買股票的人一定也會趕快脫手,因此可能造成股價狂跌;相對的,融券餘額的增加代表許多投資人認為股價會下跌,所以借股票來賣,如果融券餘額過高,代表會有更多人需要將股票買回以還給券商,因此造成股價上漲。

信用交易可使資金放大,風險與獲利也相對放大。即使你沒有以融資融券的方式買賣股票,但也別忘了我提醒你的,要觀察融資融券餘額的變化喔!


消息來源:
http://www.i-fortune.com.tw/myplan/plan-lesson-college-stock.aspx?type=21

 

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